نرم افزار خزانه داری

نرم افزار خزانه داری / نرم افزار خزانه :

از مهمترین بخش های عملیاتی در حرفه حسابداری، خزانه داری یا حسابداری خزانه است. در ابتدا باید مفهوم خزانه داری را بدانید. سابق بر این ، عرض کردیم که حسابداری قلب هر سیستم است . و این قلب نیازمند خون تمیز است که این خون تمیز همان اطلاعات قابل اتکا ست. حال اگر بخواهیم خزانه و خزانه داری را توصیف کنیم باید به این نکته توجه داشته باشیم که خزانه مانند سیستم گوارش این بدن است . سیستم گوارشی در بدن نقش مهمی در حیات و سلامت دارد.

قسمتی از دارایی های هر شرکت ، موجودی نقد و اسناد دریافتنی است. عملیات دریافت و پرداخت یا خزانه داری شامل ثبت عملیاتی فرایندها، کنترل و مغایرت گیری وجوه نقدی و انواع اسناد (سفته ها، چک ها، برات) است و به دو بخش: 1- عملیات نقدی و 2- عملیات غیر نقدی تقسیم بندی می شود.

 1- عملیات نقدی

در بنگاه اقتصادی ، باید هر گونه واریز و برداشت یا انتقالی بین حساب های بانکی، صندوق و تنخواهگردان در تاریخ وقوع فرایند ثبت شود و برای آن سند حسابداری صادر گردد. گاهی اوقات ممکن است در بعضی از فرایندها یکی از طرفین حساب بانک و صندوق و تنخواه نباشد، مثلا واریز مبلغ نقدی به بانک توسط بدهکاران تجاری.

 2- عملیات غیر نقدی

در برخی از فرایندها ، عملیات دریافت و پرداخت بصورت تعهدی انجام شده و ماهیت تعهدی دارد لذا جهت انجام این نوع از عملیات راهکار های مختلف بانکی موجود است یعنی یک سند در وجه ذی نفع صادر شده که در یک تاریخ مشخص قابلیت نقد شدن دارد. مانند چک یا سفته. هنگام پرداخت این اسناد وجه نقد منتقل نمی شود بلکه صادر کننده متعهد به پرداخت وجه در تاریخ مشخص شده است.

• عملیات ثبت این اسناد دو مرحله است:

اولین مرحله : دریافت یا پرداخت سند

هنگام  تبادل سند، در همان تاریخ وقوع فرایند صادر کننده سند ( پرداخت کننده )بستانکار و دریافت کننده بدهکار می شود، یعنی هنگامیکه سند ( چک یا سفته ) در وجه بستانکاران تجاری شرکت صادر میشود؛ حساب اسناد پرداختنی بستانکار شده و حساب بستانکاران تجاری معادل مبلغ سند بدهکار می گردد. لذا باید توجه داشته باشیم که در تاریخ تبادل سند تغییری در حسابهای نقدی اعمال نخواهد شد. به منظور دریافتها و پرداختهای غیر نقدی در حسابداری حسابهای واسط تعریف می شود . مثلا برای ثبت فرایندهای پرداخت اسناد ، حساب اسناد پرداختنی و همچنین برای فرایندهای دریافت اسناد حساب اسناد دریافتنی ایجاد شده اند که ماهیت  حساب اسناد پرداختنی ،بدهی ؛ و ماهیت حساب اسناد دریافتنی ، دارایی است .  

دومین مرحله : وصول سند 

همانطور که میدانید اسناد خزانه هرکدام تاریخ سررسید دارند که به محض رسیدن تارخ آن قابل وصول و تملُک هستند . هنگام انجام عملیات وصول در همان تاریخ فرایند ( ممکن است تاریخ فرایند بعد از تاریخ سررسید سند باشد ) حساب اسناد دریافتنی بستانکار و وصول کننده - حساب بانکی، صندوق و … - بدهکار می شود، همچنین در فرایند وصول اسناد پرداختنی ما توسط دارنده آن ، حساب بانکی ما که چک از آن صادر شده ، بستانکار و حساب اسناد پرداختنی بدهکار می شود می شود.

اصطلاحات اسناد غیر نقد

برگشت: 

             هنگامی که به هر دلیل اعم از کسر موجودی، کسر امضا و یا مخدوش بودن ، سند ، در تاریخ سررسید قابل وصول نباشد .

واگذار به غیر:

در صورتی که اسناد دریافتنی را به شخصی دیگر واگذار کنیم (خرج کردن چک)

استرداد:

اگر سند ( چک ، سفته ، برات ) را به صادر کننده یا پرداخت کننده آن برگردانیم. ( عودت سند )

واگذار به بانک:

وقتی یک یا چند فقره سند (چک) را به بانک تحویل دهیم و در مقابل آن رسید ( بیجک ) دریافت می کنیم تا پس از وصول مبلغ چک، آن را به یک حساب بانکی واریز نماید (کلر)

واخواست:

وقتی میخواهیم سندی را که به اغیار یا بانک واگذار کرده ایم ، پس بگیریم ، اصطلاحا واخواست میگوییم.

ابطال :

وقتی بنا به هر دلیلی اعم از مخدوش شدن یا فقدان امضا و .... آن فقره چک از حیز انتفاع خارج می شود .

لینک مرتبط: آموزش راس گیری چک

بهترین نرم افزار خزانه تحت وب

در بهترین نرم افزار خزانه داری تحت وب ؛ می توان وجوه نقد و انواع اسناد دريافتني و پرداختني را به صورت کاملا مکانيزه ثبت ، ویرایش و کنترل کرده ، در صورتیکه که مطلقا جهت ثبت عملیات با نرم افزار خزانه داری تحت وب ؛ نیاز به صدور سند مالی دستی وجود ندارد یعنی با وجود ثبت فرایند در نرم افزار خزانه داری تحت وب ؛ کلیه اسناد مالی مرتبط با عملیات حسابداری خزانه ؛ بصورت خودکار ایجاد خواهند شد. برای آشنایی بیشتر و کار با نسخه دموی نرم افزار خرانه تحت وب با تلفنهای شرکت ایلیا سیستم تماس حاصل فرمایید.

 مشکلاتی که در صورت نداشتن نرم افزار خزانه داری با آن مواجه خواهید شد : 

همیشه مشکلات و خطراتی وجود دارد که سازمانها را تهدید می کند از جمله احتمال جعل اسناد و جابجایی آنها ، آتش سوزی ، جابجایی و انتقال کارمندان به دلایل مختلف وعدم پشتیبانی از کارهای دفتری و اداری یا مشکلات محیطی و استهلاک اسناد و اوراق در اثر گذشت زمان و ....... لذا خرید یک سیستم خزانه داری ( نرم افزار خزانه تحت وب ) در کنار نرم افزار چک و بانک نگرانی های موجود در این رابطه را تا حد زیادی کاهش خواهد داد.

در هر سازمان یا بنگاه اقتصادی، فعالیت ها و فرایندهای زیادی انجام می شود؛ لذا درصورتیکه یک نرم افزار خزانه داری تحت وب مناسب نداشته باشد بالاجبار باید فرآیندها و عملیات مربوط به گردش وجوه نقد و اسناد تعهدی را بصورت دستی انجام دهند که این امر علاوه بر اتلاف زمان و هزینه بالا اعم از کاغذ بازی و بکارگیری نیروی انسانی بیشتر ؛ از یک طرف باعث کاهش قابلیت اتکای داده ها و گزارشات مالی می شود و از طرف دیگر نارضایتی و خستگی کارمندان را به دنبال خود خواهد داشت.

 ویژگیهای نرم افزار خزانه تحت وب کراسه ( خزانه داری آنلاین ) :

• در نرم افزار خزانه داری تحت وب کراسه امکان تعریف و ویرایش منابع و مصارف وجوه نقد و اسناد تعهدی را در اختیار دارید

• امکان تعریف چندین صندوق مختلف بهمراه انتصاب صندوقداران منحصر به هر صندوق در نرم افزار خزانه داری تحت وب کراسه وجود دارد .

• در نرم افزار خزانه داری تحت وب کراسه تعریف تنخواه گردانان و گزارش صورت خلاصه تنخواه وکنترل مانده و سقف تنخواه از مزایای این نرم افزار خزانه است .

• تعریف بانك و شعب بانك و حساب جاری به صورت ریالی و ارزی در نرم افزار خزانه داری تحت وب کراسه امکان پذیر است .

• وقتی میخواهیم سندی را که به اغیار یا بانک واگذار کرده ایم ، پس بگیریم ، اصطلاحا واخواست میگوییم.

• در نرم افزار های خزانه داری فرآیندهای عملیاتی وجوه نقد و انواع اسناد دريافتني و پرداختني کنترل می شود و فرآیندهای دريافت و پرداخت به طور کامل مکانيزه انجام می شود به صورتی که بهیچ وجه جهت ثبت عملیات خزانه داری احتیاجی به صدور سند مالی دستی احساس نمی شود لذا تمامی اسناد مالی مرتبط با عملیات خزانه داری کاملا خودکار ایجاد میشوند. برای آشنایی بیشتر به صفحه نرم افزار خزانه تحت وب ما مراجعه کنید.
• در نرم افزار خزانه داری تحت وب کراسه امکان تعریف و ویرایش منابع و مصارف وجوه نقد و اسناد تعهدی را در اختیار دارید

• امکان تعریف چندین صندوق مختلف بهمراه انتصاب صندوقداران منحصر به هر صندوق در نرم افزار خزانه داری تحت وب کراسه وجود دارد .
• در نرم افزار خزانه داری تحت وب کراسه تعریف تنخواه گردانان و گزارش صورت خلاصه تنخواه و کنترل مانده و سقف تنخواه از مزایای این نرم افزار خزانه است .
• تعریف بانك و شعب بانك و حساب جاری به صورت ریالی و ارزی در نرم افزار خزانه داری تحت وب کراسه امکان پذیر است .
• در نرم افزار خزانه داری تحت وب کراسه میتوان با تعریف دسته چك و مدیریت بر دسته چكهای مختلف در حساب های جاری مختلف ؛ حوزه عملیات مربوط به چک را رصد کرد.
• چاپ چك با امكانات کافی جهت تنظیم چاپ چك در قالبهای متفاوت به صورت پارامتریك برای کلیه بانكها در نرم افزار خزانه داری تحت وب کراسه موجود است .
• ثبت عملیات دریافت اسناد ، واگذاری اسناد و وصول چك اعم از واگذاری یا استرداد چک به اشخاص ، بانكها ، سایر صندوقها یا ابطال و اصلاح در نرم افزار خزانه داری تحت وب کراسه امکان پذیر است .
• در نرم افزار خزانه داری تحت وب کراسه ثبت عملیات صدور چك و رسید دریافت وجه ، دریافت و پرداخت وجوه از طریق حسابهای بانكی و عملیات بین بانکی میسر شده است .
• در نرم افزار خزانه داری تحت وب کراسه صدور اسناد حسابداری، عملیات دریافت و پرداخت شامل: دریافت و پرداخت صندوق ، دریافت و پرداخت اسناد ، صورت خلاصه های تنخواه ، واگذاری و وصول اسناد ، صدور چك و اعلامیه های واریزی و برداشت و انتقال به حساب جاری دیگر امکان پذیر است .
• در نرم افزار خزانه داری تحت وب کراسه اخذ گزارش دریافت و پرداخت ها براساس نوع دریافت و پرداخت به راحتی امکان پذیر است .
• گزارش اسناد دریافتی ، اسناد واگذار شده ، اسناد وصول شده و اسناد برگشت شده در بازه های زمانی متفاوت در نرم افزار خزانه داری تحت وب کراسه تعبیه شده است .
• در نرم افزار خزانه داری تحت وب کراسه گزارش موجودی بانك ، اسناد در جریان وصول و اسناد وصول شده و .... وجود دارد .
• در نرم افزار خزانه داری تحت وب کراسه جستجوی سریع در مورد هریك از پارامترهای سیستم دریافت و پرداخت وجوه موجود است .
• پیگیری و تعیین وضعیت اسناد نرم افزار از زمان دریافت تاکنون در نرم افزار خزانه داری تحت وب کراسه امکان پذیر است .
• در نرم افزار خزانه داری تحت وب کراسه میتوان با تعریف دسته چك و مدیریت بر دسته چكهای مختلف در حساب های جاری مختلف ؛ حوزه عملیات مربوط به چک را رصد کرد.
• چاپ چك با امكانات کافی جهت تنظیم چاپ چك در قالبهای متفاوت به صورت پارامتریك برای کلیه بانكها در نرم افزار خزانه داری تحت وب کراسه موجود است .
• ثبت عملیات دریافت اسناد ، واگذاری اسناد و وصول چك اعم از واگذاری یا استرداد چک به اشخاص ، بانكها ، سایر صندوقها یا ابطال و اصلاح در نرم افزار خزانه داری تحت وب کراسه امکان پذیر است
• در نرم افزار خزانه داری تحت وب کراسه ثبت عملیات صدور چك و رسید دریافت وجه ، دریافت و پرداخت وجوه از طریق حسابهای بانكی و عملیات بین بانکی میسر شده است .
• در نرم افزار خزانه داری تحت وب کراسه صدور اسناد حسابداری عملیات دریافت و پرداخت شامل دریافت و پرداخت صندوق ، دریافت و پرداخت اسناد ، صورت خلاصه های تنخواه ، واگذاری و وصول اسناد ، صدور چك و اعلامیه های واریزی و برداشت و انتقال به حساب جاری دیگر امکان پذیر است .
• در نرم افزار خزانه داری تحت وب کراسه اخذ گزارش دریافت و پرداخت ها براساس نوع دریافت و پرداخت به راحتی امکان پذیر است .
• گزارش اسناد دریافتی ، اسناد واگذار شده ، اسناد وصول شده و اسناد برگشت شده در بازه های زمانی متفاوت در نرم افزار خزانه داری تحت وب کراسه تعبیه شده است .
• در نرم افزار خزانه داری تحت وب کراسه گزارش موجودی بانك ، اسناد در جریان وصول و اسناد وصول شده و .... وجود دارد .
• در نرم افزار خزانه داری تحت وب کراسه جستجوی سریع در مورد هریك از پارامترهای سیستم دریافت و پرداخت وجوه موجود است .
• پیگیری و تعیین وضعیت اسناد نرم افزار از زمان دریافت تاکنون امکان پذیر است .

برای کسب اطلاعات بیشتر در مورد امکانات نرم افزار خزانه داری تحت وب ایلیا سیستم این صفحه را مشاهده کنید